Документы для бизнеса и банковского счёта за рубежом
Для открытия компании за рубежом местный регистратор или банк обычно просит подтвердить личность и адрес учредителя (загранпаспорт, справка о несудимости), а если регистрируется не физлицо, а филиал или новая компания от имени существующей российской — учредительные документы юрлица с апостилем. Для открытия счёта дополнительно нужны подтверждение источника средств и иногда налоговое резидентство.
Обязательно почти всегда
- Апостиль не ставится, нужна нотариальная копия или перевод
- обычно не старше 3–6 месяцев на дату подачи дн. Требуют почти все банки и регистраторы для директора и бенефициаров компании Маршрут
- Нужны, если новая компания открывается от имени российского юрлица Маршрут
Часто просят
- Форму документа обычно определяет банк
- Требуется банком для комплаенс-проверки (source of funds)
- Некоторые банки принимают в дело копию вместо оригинала Маршрут
- Иногда требуют для получения бизнес-визы или инвесторской резиденции, а не для самой регистрации компании Маршрут
Иногда нужно
Частая ошибка — подавать банку или регистратору перевод устава компании без апостиля на сам оригинал: большинство иностранных банков и комплаенс-служб требуют именно апостилированный оригинал или нотариальную копию, а не просто перевод. Второй момент, который часто упускают из виду, — справка о несудимости почти всегда нужна не только на директора, но и на конечных бенефициаров компании, если структура непрозрачна для банка.
Конкретный перечень документов, требования к их давности и порядок легализации устанавливает регистрирующий орган или банк той страны, где открывается бизнес или счёт, — ниже общий ориентир, который стоит сверить с конкретным учреждением до подачи.
ОАЭ и другие страны Персидского залива обычно требуют консульскую легализацию учредительных документов и справки о несудимости, а не апостиль, плюс отдельное заверение переведённых документов в местном министерстве. Кипр и другие страны ЕС в целом принимают апостиль на устав и справку о несудимости, но местные банки могут вводить дополнительные требования комплаенса сверх официального списка регистратора. США не требуют апостиль на документы для регистрации большинства форм компаний (LLC, corporation), но банки почти всегда просят справку о несудимости и подтверждение адреса с переводом. Грузия и Сербия используют упрощённую регистрацию компаний и на практике реже требуют полный пакет апостилированных документов, но справку о несудимости для директора запрашивают почти всегда.
Вопросы
Нужен ли апостиль на устав компании, если открывается счёт, а не новая компания?
Можно ли использовать одну справку о несудимости для регистрации компании в нескольких странах?
Требуют ли банки за рубежом переводить документы у местного присяжного переводчика, а не у российского нотариуса?
Нужна ли справка о несудимости на всех совладельцев компании или только на директора?
Соберём весь комплект под ключ
Перевод, копии, апостиль и легализация по каждому документу из списка, курьер по России.